בנקאות הפתוחה, יוזמה רגולטורית ישראלית אשר החלה בשנת 2022 , משנה את פני השירותים הפיננסיים, צוברת תאוצה עולמית ועומדת לחולל מהפכה בנוף התאגידי בישראל. על ידי מתן אפשרות לשיתוף מידע פיננסי בין בנקים וספקי צד שלישי באמצעות ממשקי תכנות יישומים (API) , בנקאות פתוחה מקדמת חדשנות, תחרות וחוויות לקוח משופרות .
אין דרישה מיוחדת מלבד הרשאות למורשה חתימה ופעולות דיגיטאליות. לאחר מתן ההסכמה יש לבצע אישור סופי
בהתאם להרכב החתימות שהוחלט על ידי התאגיד. על החותמים הנוספים להיכנס לאתר הבנק ולעבור אל: “הגדרות אישיות” > “ניהול הרשאות להעברת מידע” שם החותם יראה את ההסכמה שהקים מורשה החתימה א’ ויש ללחוץ על “אישור”.
נכון לכל קבוצת הבינלאומי – בנק בינלאומי, אוצר החייל, פאגי ומסד
יש להסמיך אחד ממורשי החתימה לפעול בבנקאות פתוחה (הקמת וביטול הרשאה). אם יוסמך יותר ממורשה אחד, כל מורשי החתימה יידרשו לאשר את ההסכמה. יש למלא את טופס הצטרפות לשירות “עסקים פלוס” בדיגיטל או את טופס שינויים ועדכונים בשירות “עסקים פלוס” בדיגיטל. יש למלא טופס נפרד עבור כל תאגיד .
לאחר כניסה לאתר, על ידי אחד ממורשי החתימה, יש לפנות באתר דרך: צור קשר > כתוב לבנקאי> למלא טופס הודעה על החלטת תאגיד למינוי מורשה חתימה לבנקאות פתוחה להחתים את בעלי החשבון + חתימה עו”ד לטופס> יש לשלוח חזרה לבנק : דרך יצירת קשר > כתוב לבנקאי.
לאחר כניסה מזוהה לאתר הבנק: איזור האישי באתר > הרשאות > פרוטוקול > בחירת חשבון > עדכון חשבונות > הרשאות גישה לחשבון > בחירת מורשה חתימה > סימון חלון “שיתוף מידע – בנקאות פתוחה.” עם סיום התהליך, יתקבל מסמך פרוטוקול מורשה חתימה לחתימת מורשים + חתימת עו”ד. את המסמך יש לשלוח לבנקאי במייל או להעלות בפניה באתר.
יש להגיש בבקשה לבנקאי באמצעות הטופס. לאחר כניסה לאתר יש לבקש הרשאה למורשה החתימה לצורף שיתוף מידע פיננסי עם צד ג’ – סרטומו ולהעלות את הטופס החתום על ידי הגורמים המוסמכים בתאגיד.
יש להסמיך אחד ממורשי החתימה לפעול בבנקאות פתוחה (הקמת וביטול הרשאה). אם יוסמך יותר ממורשה אחד, כל מורשי החתימה יידרשו לאשר את ההסכמה. יש למלא את טופס הצטרפות לשירות “עסקים פלוס” בדיגיטל או את טופס שינויים ועדכונים בשירות “עסקים פלוס” בדיגיטל. יש למלא טופס נפרד עבור כל תאגיד .
